En lo que ha sido aclamado como una decisión “histórica” por la industria de las criptomonedas, un tribunal estadounidense anuló las sanciones impuestas a Tornado Cash. El controvertido mezclador de criptomonedas es una plataforma Web3 que permite a las personas mezclar sus tokens de criptomonedas con otros tokens de un conjunto colectivo de monedas digitales. Esto añade más privacidad a las transacciones de criptomonedas, lo que dificulta su seguimiento o localización. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. sancionó a Tornado Cash en 2022 por permitir a los blanqueadores de dinero mover fondos ilegales y evadir a las fuerzas del orden.
El 21 de enero, el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Oeste de Texas anuló las sanciones impuestas por la OFAC contra Tornado Cash. Seis usuarios de Tornado Cash han presentado un recurso de apelación contra la acción adoptada por la OFAC que dio lugar a este fallo judicial. “Se ordena y ordena que se anule la sentencia del tribunal de distrito y se devuelva el caso al tribunal de distrito para su posterior procedimiento de acuerdo con la opinión de este tribunal”. gobernar Dijo.
Oficina de Control de Activos Extranjeros se dice Se ha alegado que los notorios hackers norcoreanos utilizaron Tornado Cash para lavar dinero por valor de más de 455 millones de dólares (alrededor de 3.844 millones de rupias) que obtuvieron de robos y hackeos de criptomonedas. La OFAC afirmó que desde su lanzamiento en 2019, la plataforma ha facilitado el lavado de 7.000 millones de dólares (alrededor de 60.509 millones de rupias) hasta 2022.
Entre 2022 y 2025 lista negra Tornado Cash ha sido criticado por el sector de las criptomonedas, y muchos argumentan que la tecnología de contrato inteligente que Tornado Cash utiliza para facilitar los intercambios de criptomonedas no es de su propiedad, lo que hace que las sanciones de la OFAC sean inaplicables según las leyes actuales.
Alexei Burtsev, uno de los tres fundadores de Tornado Cash, fue arrestado en los Países Bajos tras las sanciones de la OFAC. En mayo de 2024, fue convicto Hasta 64 meses de prisión por cargos de blanqueo de capitales.
Mi nombre es Roman Storm y soy cofundador de Tornado Cash, un protocolo de privacidad sin custodia.
Me están procesando por escribir código fuente abierto que permite transacciones privadas de criptomonedas sin ningún tipo de custodia. Este juicio representa un caso aterrador…
En noviembre pasado, el Tribunal del Quinto Circuito de Nueva Orleans celebró me di la vuelta 2022 Sanciones a Tornado Cash. Está previsto que el cofundador de la plataforma, Roman Storm, se enfrente a un juicio el 14 de abril.
El sector de las criptomonedas, valorado actualmente en 3,31 billones de dólares (alrededor de 279.67613 millones de rupias), sigue siendo un nicho de mercado que busca establecerse en la economía global. Los gobiernos de todo el mundo todavía están lidiando con las complejidades de regular las actividades con criptomonedas. Tornado Cash, una herramienta de combinación de criptomonedas, se ha enfrentado a un importante escrutinio en los últimos meses por su papel a la hora de ocultar los rastros de transacciones, haciendo que los reembolsos sean casi imposibles para las víctimas de estafas con criptomonedas y lavado de dinero.
Esta semana, un tribunal federal estadounidense invalidó las sanciones de 2022 impuestas a Irán Tornado en efectivo. El Tribunal del Quinto Circuito de Nueva Orleans dictaminó que los contratos inteligentes inmutables no se consideran propiedad, lo que hace que las leyes existentes no sean aplicables para sancionar la plataforma.
Entendiendo el fallo
En 2022, Tornado Cash enfrentó sanciones por supuestamente facilitar el lavado de miles de millones de dólares en criptomonedas. Posteriormente, la decisión fue apelada por seis usuarios de la plataforma con el apoyo de Coinbase.
de acuerdo a ciberscopioLos demandantes argumentaron que los contratos inteligentes subyacentes de Tornado Cash no constituían propiedad de la plataforma. Por lo tanto, estos contratos no pueden ser sancionados bajo las leyes actuales, que permiten sanciones por propiedad pero no por tecnología.
“Consideramos que los contratos inteligentes inmutables de Tornado Cash (líneas de código de software que permiten la privacidad) no son 'propiedad' de un ciudadano o entidad extranjera, lo que significa que no pueden bloquearse según la IEEPA, y que la OFAC ha excedido su autoridad asignada por el Congreso. “. Un documento judicial oficial Dijo.
Un fallo reciente de un tribunal de Nueva Orleans reconoce que las sanciones impuestas a los mezcladores de criptomonedas carecen de fundamento legal. En respuesta a la decisión, Paul Grewal, director jurídico de Coinbase, calificó la decisión como una victoria para la “privacidad”.
“Estos contratos inteligentes ahora deberían eliminarse de la lista de sanciones y a los estadounidenses se les permitirá una vez más utilizar este protocolo de protección de la privacidad. Nadie quiere que los delincuentes utilicen protocolos de criptomonedas, pero prohibir por completo la tecnología de código abierto porque una pequeña parte de ellos”. Los usuarios son malos actores no es lo que permitieron el Congreso”, publicó Grewal en X.
La privacidad gana. Hoy el Quinto Circuito sostuvo que @USTreasuryLas sanciones impuestas por Tornado Cash a los contratos inteligentes de Tornado Cash son ilegales. Esta es una victoria histórica para las criptomonedas y para todos los que se preocupan por defender la libertad. @coinbase Está orgullosa de haber ayudado a liderar este importante desafío. 1/6
Una mirada más cercana a las luchas legales de Tornado Cash
Tornado Cash, un mezclador de criptomonedas, permite a los usuarios realizar transacciones financieras privadas intercambiando sus tokens de criptomonedas por otros de igual valor dentro de un grupo compartido. Este proceso garantiza el anonimato, pero a menudo es aprovechado por piratas informáticos y blanqueadores de dinero para ocultar el historial de transacciones y evadir la detección por parte de las fuerzas del orden.
En 2022, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro sancionó a Tornado Cash, citando su presunto papel en el lavado de más de 7.000 millones de dólares (alrededor de 62.861 millones de rupias). informe de reuters Dijo. Según la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), notorios piratas informáticos norcoreanos del Grupo Lazarus también utilizaron Tornado Cash para lavar más de 455 millones de dólares (alrededor de 3.844 millones de rupias) en robos y hackeos de criptomonedas.
La plataforma fue incluida en la lista negra de Estados Unidos, lo que provocó el arresto de su cofundador, Alexei Burtsev, en los Países Bajos. Antes de su juicio en marzo, Burtsev fue puesto en libertad condicional después de pasar ocho meses bajo custodia. En mayo fue condenado a 64 meses de prisión por blanqueo de dinero.
Me entristece anunciar que, a pesar de nuestros mejores esfuerzos, el tribunal decidió extender el período de mi prisión preventiva. Esta decisión complica enormemente mi capacidad para prepararme para la apelación, pero sigo decidido a continuar la lucha por la justicia.
Agradecido por su continuo apoyo :pray::skin-tone-3:
Los miembros de la comunidad Web3 criticaron el arresto de Burtsev, diciendo que las autoridades estaban tratando de limitar la privacidad e independencia financiera tomando medidas enérgicas contra servicios como Tornado Cash. Por el momento, no está claro si la reciente sentencia a favor de Tornado Cash tendrá algún impacto en la situación de Burtsev.
La Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) impuso sanciones combinadas de casi 90 millones de dólares a Apple y Goldman Sachs, dijo la agencia el miércoles. Las multas castigan fallas generalizadas en el servicio al cliente y prácticas engañosas que afectan a los usuarios de Apple Card. Apple y Goldman Sachs también están sumando multas a las Apple Card para algunos bancos serios.
La CFPB dijo que la acción ejecutiva se produce después de que una investigación revelara “fallas significativas” en el manejo de disputas y marketing engañoso de planes de pago sin intereses. A Apple y Goldman Sachs no les gustaron mucho los resultados, pero se comprometieron a cumplirlos.
Apple disputa multas de la CFPB de 90 millones de dólares para ella y para Goldman Sachs derivadas de la investigación de Apple Card
“Las empresas manejaron ilegalmente mal las disputas sobre transacciones y engañaron a los compradores de iPhone sobre las opciones de pago sin intereses”, dijo la CFPB en un comunicado. presione soltar. Así, Goldman Sachs pagará 64,8 millones de dólares, incluidos 19,8 millones de dólares en compensación a los clientes y una multa de 45 millones de dólares. Apple fue condenada a pagar una multa de 25 millones de dólares. Además, la CFPB ha prohibido a Goldman Sachs lanzar nuevos productos de tarjetas de crédito a menos que pueda demostrar el cumplimiento de las regulaciones federales.
La CFPB dijo que la investigación reveló que Apple no envió decenas de miles de disputas de clientes a Goldman Sachs a través de su función “Informar un problema”. billetera de manzana programa. Incluso cuando las disputas se comunicaron adecuadamente, Goldman Sachs con frecuencia violó los requisitos federales al no investigar las quejas dentro de los plazos establecidos ni comunicarse adecuadamente con los titulares de tarjetas sobre los resultados de la investigación.
“Apple y Goldman Sachs excedieron ilegalmente sus obligaciones legales para con los prestatarios de Apple Card”, dijo el director de la CFPB, Rohit Chopra. “Las grandes empresas tecnológicas y las principales empresas de Wall Street no deberían actuar como si estuvieran exentas de la ley federal”.
“Fuerte” desacuerdo por parte de Apple, pero ella y Goldman Sachs lo mantienen
Tanto Apple como Goldman Sachs enviaron declaraciones a los medios a continuación que fundamentalmente no están de acuerdo con las conclusiones de la CFPB, pero indican su cooperación.
“Apple se compromete a brindar a los consumidores productos financieros justos y transparentes. Apple Card es una de las tarjetas de crédito disponibles más amigables para el consumidor y está diseñada específicamente para respaldar la salud financiera de los usuarios. Al reconocer estos problemas no deseados hace años, Apple trabajó en estrecha colaboración. con Goldman Sachs Para abordar y ayudar rápidamente a los clientes afectados. Aunque no estamos de acuerdo con la caracterización que hace la CFPB del comportamiento de Apple, estamos de acuerdo con ellos y esperamos continuar brindando una excelente experiencia a nuestros clientes de Apple Card. Declaración de Apple Enviado a MacRumors
“Apple Card es una de las tarjetas de crédito más amigables para el consumidor jamás ofrecidas. Hemos trabajado arduamente para abordar algunos de los desafíos tecnológicos y operativos que enfrentamos después del lanzamiento y ya los hemos abordado con los clientes afectados. Estamos contentos de haber llegado a un acuerdo. resolución con la CFPB y estamos orgullosos de haber desarrollado un producto tan innovador y galardonado junto con Apple”. Declaración de Goldman Sachs Enviado a Borde
Los problemas se remontan a antes del lanzamiento de Apple Card
Algunos de los problemas encontrados por la CFPB se remontan a antes del lanzamiento de la Apple Card en 2019. Imagen: manzana
Los problemas comenzaron incluso antes de que apareciera la tarjeta. Lanzamiento en agosto de 2019. A pesar de las advertencias de terceros de que el sistema de disputas no estaba listo debido a problemas técnicos, las empresas continuaron con su implementación. Su acuerdo de asociación incluía una multa de 25 millones de dólares por cada retraso de 90 días causado por Goldman, lo que podría influir en la decisión de lanzamiento a pesar de los problemas conocidos.
La CFPB también descubrió que ambas empresas engañaron a los consumidores sobre el programa de cuotas mensuales de la Apple Card. Prometió financiación sin intereses para dispositivos Apple. A muchos clientes se les cobraron intereses sin su conocimiento porque no se inscribieron automáticamente como se esperaba. El sitio web de Apple que ofrece una opción de pago sin intereses a los usuarios de Safari solo exacerbó los problemas, dejando a los clientes que usaban otros navegadores sin acceso.
Surgieron más complicaciones cuando Goldman Sachs manejó mal los reembolsos de más de 10.000 titulares de tarjetas que tenían saldos de planes de pago a plazos y saldos renovables regulares. El banco aplicó incorrectamente reembolsos de compras no relacionadas a saldos de cuotas sin intereses en lugar de saldos renovables que devengan intereses, lo que resultó en cargos de intereses inesperados que se cobraron a los clientes.
Una asociación tensa
La asociación con Apple Card marca la primera gran incursión de Goldman Sachs en préstamos de tarjetas de crédito, como parte de su expansión más amplia en la financiación al consumo a través de su marca Marcus. Para Apple, la tarjeta de crédito fue parte de una estrategia más amplia para expandir su cartera de servicios financieros, que incluye Apple Pay, Apple Cash y Apple Pay Later. Pero Goldman sufrió importantes pérdidas financieras debido a este acuerdo y se difundieron rumores al respecto. Una solución parece inevitable.
La acción de cumplimiento de la CFPB requiere que las dos empresas corrijan sus prácticas y garanticen el cumplimiento de las leyes federales de protección al consumidor. Los clientes afectados recibirán una compensación a través de un programa de compensación obligatorio. La CFPB ha establecido canales para que los consumidores presenten quejas sobre productos y servicios financieros a través de su sitio web o una línea directa exclusiva.
