La Autoridad Bancaria Europea (EBA) está intensificando su supervisión regulatoria del sector de las criptomonedas. En un acontecimiento reciente, la EBA ha emitido dos conjuntos detallados de directrices para regir las operaciones de los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y los proveedores de servicios de pago (PSP). Como parte de esta guía, la EPA enfatizó la necesidad de que las agencias de supervisión del cumplimiento intensifiquen los esfuerzos para mitigar los riesgos que podrían dañar a los consumidores.
La agencia pidió a los proveedores de servicios de pago que examinaran a todas las empresas que quisieran registrar sus negocios en países europeos. Los legisladores de la UE han exigido a los proveedores de servicios de activos digitales virtuales (VASP) que lleven a cabo una diligencia debida en varios niveles, incluida una evaluación integral de riesgos.
“El Reglamento de Medidas Restrictivas de la UE no especifica cómo las instituciones financieras deben cumplir con los regímenes de medidas restrictivas, pero resalta la necesidad de implementar los procedimientos de debida diligencia requeridos y realizar controles apropiados para evitar violaciones del reglamento”, publicó la UE. iba dijo.
El primer conjunto de directrices proporciona a las empresas de tecnología financiera instrucciones sobre cómo alinear sus estructuras de gobierno y políticas internas. El segundo conjunto describe los pasos que estas empresas deben seguir para procesar transacciones de criptomonedas de conformidad con los requisitos legales.
“Realizar una evaluación de la exposición a medidas restrictivas, que debería guiar la decisión de las organizaciones sobre los tipos de controles y medidas que necesitan implementar para cumplir eficazmente con las medidas restrictivas”, decía la guía.
El documento también aconseja a las plataformas fintech y a Web3 que implementen un sistema de control en línea con las medidas restrictivas impuestas por los reguladores de la UE. Las directrices finales se traducirán a todos los idiomas oficiales de la UE y se publicarán en el sitio web de la ABE, aunque no se ha revelado el calendario de publicación.
La Unión Europea lleva algún tiempo regulando activamente el espacio de los activos digitales virtuales (VDA). El año pasado le di los últimos retoques. Normativas MICAque define claramente lo que se debe y no se debe hacer en las empresas Web3. Dada la extrema volatilidad de los activos de criptomonedas, los gobiernos de todo el mundo, incluida la Unión Europea, se están centrando en proteger a sus ciudadanos de posibles riesgos financieros.