La Unión Europea está agregando más capas a sus regulaciones sobre criptomonedas para garantizar que los delincuentes no utilicen indebidamente los activos digitales virtuales para realizar o financiar actividades ilícitas. La Autoridad Bancaria Europea ha impuesto una “regla de viaje” a las empresas de criptomonedas que les exigirá almacenar los detalles de las transacciones en sus plataformas, con el objetivo de reducir los casos de lavado de dinero y financiación del terrorismo utilizando criptoactivos; estas transacciones a menudo no dejan rastro que conduzca a los perpetradores. del crimen.
La Autoridad Bancaria Europea ha ordenado que todas las empresas de cifrado revelen detalles de cada transacción en sus respectivas plataformas, según declaración El organismo regulador lo emitió a principios de este mes.
Guía sobre normas de viaje de la Autoridad Bancaria Europea
bajo el nuevo PautasSe ha ordenado a las empresas de cifrado de la Unión Europea que recopilen y mantengan registros de los pagadores y beneficiarios de todas las transacciones. La regla de viaje se aplica a todas las empresas que operan dentro de la región de la UE, que estarán obligadas a confirmar su cumplimiento. Las empresas que solicitan una exención deben proporcionar los motivos a las autoridades para ser evaluadas.
Las empresas de cifrado que no cumplan con esta ley sin notificar a las autoridades serán clasificadas como empresas “incumplidoras” y pueden enfrentar acciones legales. Se ha ordenado a las empresas asociadas con las criptomonedas que modifiquen sus políticas de una manera que sea consistente con la regla de viaje de la EBA, que ya cubre el sector bancario tradicional.
Estas pautas son completas y están programadas para entrar en vigencia el 30 de diciembre.
Normas de cifrado de la UE
La Autoridad Bancaria Europea también está trabajando con los responsables políticos de la UE para vincular el volátil y financieramente riesgoso sector criptográfico a un marco legal sólido en una medida que se espera que haga que la exploración del sector criptográfico sea más segura para los inversores, sin poner en peligro la estabilidad financiera de la UE mientras se encuentra en el Al mismo tiempo, tomar medidas enérgicas contra… los explotadores de criptomonedas.
A principios de junio, la Autoridad Bancaria Europea publicó el borrador final de las normas técnicas que regirán las reglas para los mercados de criptoactivos (MiCA). dirigido En el borrador final de las normas técnicas se incluyen una serie de cuestiones, incluidas las relacionadas con los requisitos de liquidez, el programa de pruebas de tensión, las reservas de activos y los planes de recuperación.
La Unión Europea aprobó la legislación MiCA en octubre de 2022, con el objetivo de garantizar la protección del consumidor, prevenir la manipulación del mercado y reducir los delitos financieros vinculados a los activos digitales en la UE.