Australia parece estar revisando las operaciones de los intercambios de criptomonedas para proteger a sus ciudadanos de los riesgos financieros. En un acontecimiento reciente, Binance ha sido objeto de escrutinio legal debido a la clasificación errónea de 505 inversores minoristas. Esto sigue a un desafío legal contra Kraken hace apenas unos días. Tanto Kraken como Binance se enfrentan a demandas de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), el regulador que supervisa los mercados financieros del país.
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) presentó una demanda ante el Tribunal Federal, acusando a la filial local de Binance de clasificar erróneamente a 505 inversores minoristas como inversores mayoristas. Como resultado, el intercambio supuestamente no brindó la protección al consumidor requerida a estos inversores minoristas.
Los inversores minoristas en criptomonedas suelen comprar pequeñas cantidades de activos de criptomonedas, mientras que los inversores mayoristas son entidades de gran escala, como instituciones financieras o fondos de cobertura. Las regulaciones de protección al consumidor para estos dos grupos difieren según el volumen y la frecuencia de sus transacciones de criptomonedas.
De acuerdo a Comunicado oficial Desde ASIC Binance estuvo ofreciendo productos derivados de criptomonedas a inversores minoristas entre el 7 de julio de 2022 y el 21 de abril de 2023.
Según las regulaciones financieras australianas, los clientes minoristas de intercambios de criptomonedas con licencia deben obtener una declaración de divulgación del producto al ingresar al ecosistema. Además, los inversores minoristas tienen derecho a un plan de resolución de disputas que cumpla con las normas.
Al comentar sobre el asunto, la vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, afirmó que Binance había violado las leyes australianas que había acordado respetar al solicitar licencias de operación en el país.
“Muchos de estos clientes sufrieron pérdidas financieras significativas. En 2023, supervisamos los pagos de compensación por parte de Binance de aproximadamente $ 13 millones (alrededor de 110 millones de rupias) a los clientes afectados. Los productos derivados de criptomonedas son inherentemente riesgosos y complejos, por lo que es importante. Los clientes minoristas se clasifican correctamente.
Según ASIC, Binance no proporcionó datos de divulgación de productos a clientes minoristas y no implementó un sistema de resolución de quejas.
Binance aún no ha respondido a este desarrollo.
A principios de este año, Australia impuesto Se impuso a Kraken una multa de 5,1 millones de dólares (alrededor de 43 millones de rupias o 8 millones de dólares australianos) por violaciones relacionadas con el diseño y distribución de sus productos.